Jak wziąć samochód w leasing na firmę?

Leasing samochodu to dziś jedno z najpopularniejszych rozwiązań finansowania auta dla firm – zarówno dużych, jak i jednoosobowych działalności gospodarczych. Pozwala użytkować nowoczesne samochody bez dużych inwestycji na start. W tym artykule wyjaśnimy, na czym polega leasing samochodu na firmę, jakie korzyści się z nim wiążą i jak krok po kroku przejść przez cały proces.

Co to jest leasing samochodu na firmę?

Leasing samochodu na firmę to popularny sposób finansowania pojazdu, który łączy zalety wynajmu i kredytu. Firma może korzystać z samochodu w zamian za stałe miesięczne raty leasingowe, bez konieczności kupowania auta za gotówkę. Może się to odbywać na dwa sposoby:

• Leasing operacyjny – samochód jest własnością firmy leasingowej, a leasingobiorca traktuje raty i opłatę wstępną jako koszt działalności. VAT od każdej raty rozliczany jest na bieżąco. To najpopularniejszy leasing wśród małych firm i jednoosobowych działalności gospodarczych.
• Leasing finansowy – samochód od razu trafia do majątku firmy (do środków trwałych), a leasingobiorca amortyzuje auto i od razu rozlicza cały VAT. Leasing finansowy działa trochę bardziej jak zakup na raty.

Oba rodzaje wskazują to, jak leasing jest księgowany, kto formalnie jest właścicielem auta w czasie trwania umowy i jak wygląda kwestia podatków. W obrębie leasingu operacyjnego wyróżnia się natomiast:

• Leasing klasyczny – to rozwiązanie dla firm, które od początku wiedzą, że chcą zostać właścicielami samochodu. Przedsiębiorca płaci stałe miesięczne raty przez ustalony czas, a na zakończenie umowy ma możliwość wykupu auta na korzystnych warunkach.
• Leasing jak abonament – idealny dla tych, którzy lubią elastyczność i chcą regularnie wymieniać auta na nowe. Miesięczne raty są niższe niż w leasingu klasycznym, ponieważ przedsiębiorca spłaca głównie przewidywaną utratę wartości samochodu w czasie trwania umowy. Po jej zakończeniu można oddać auto i podpisać umowę na nowy model, bez konieczności wykupu dotychczasowego samochodu.

Jakie są warunki umowy leasingowej?

Podstawowe warunki umowy leasingowej obejmują kilka kluczowych elementów:

• Okres trwania umowy – zazwyczaj od 24 do 60 miesięcy, w zależności od potrzeb przedsiębiorcy i rodzaju leasingu.
• Wysokość rat leasingowych – ustalana na podstawie wartości pojazdu, wysokości opłaty wstępnej, długości umowy i wartości wykupu.
• Obowiązki związane z użytkowaniem auta – leasingobiorca zobowiązuje się do serwisowania pojazdu zgodnie z zaleceniami producenta i utrzymywania go w należytym stanie.
• Możliwość wykupu samochodu – po zakończeniu umowy przedsiębiorca może odkupić auto za uzgodnioną w umowie kwotę lub oddać je firmie leasingowej.

Czy opłaca się brać samochód w leasing na firmę?

Leasing samochodu na firmę jest szczególnie opłacalny w sytuacjach, gdy przedsiębiorca chce użytkować nowe, bezpieczne auto bez zamrażania dużych środków finansowych. To dobre rozwiązanie dla jednoosobowych działalności gospodarczych, małych firm oraz tych przedsiębiorców, którzy cenią sobie elastyczność i możliwość łatwej wymiany samochodu na nowszy model co kilka lat.

Nie można zapominać o potencjalnych wadach. Umowa leasingu samochodu może zawierać ograniczenia, takie jak limit kilometrów, konieczność serwisowania auta w autoryzowanych stacjach obsługi czy dodatkowe opłaty za wcześniejsze zakończenie umowy. Dlatego warto dokładnie analizować warunki umowy leasingowej przed jej podpisaniem.

Ile firma musi zarabiać, żeby wziąć samochód w leasing?

Większość firm leasingowych oczekuje, że przedsiębiorstwo będzie działało na rynku przynajmniej od 6 do 12 miesięcy. W przypadku nowo założonych działalności gospodarczych leasing również jest możliwy, ale często wiąże się z dodatkowymi wymogami, takimi jak wyższa opłata wstępna lub dostarczenie większej liczby dokumentów finansowych.

Jeśli chodzi o dochody, to nie ma jednej sztywnej granicy. Przyjmuje się jednak, że miesięczny dochód firmy powinien być co najmniej trzykrotnie wyższy niż planowana rata leasingu. Dla przykładu, jeśli rata leasingowa wynosi 1500 zł, leasingodawca będzie oczekiwał, że dochody firmy przekraczają 4500 zł miesięcznie.

Firmy leasingowe biorą pod uwagę także inne aspekty, takie jak:

• Stabilność przychodów w ostatnich miesiącach.
• Brak zaległości w płatnościach podatkowych i składkowych.
• Pozytywna historia kredytowa, potwierdzona np. w BIK.

Ile kosztuje leasing auta za 100 tys. zł?

Standardowo dla samochodu osobowego za 100 tys. zł orientacyjne wyliczenia mogą wyglądać tak:

• Opłata wstępna – najczęściej od 10% do 20% wartości auta, czyli od 10 do 20 tys. zł.
• Rata leasingu – zależy od długości umowy, ale przykładowo przy 48 miesiącach rata może wynosić około 1500–2000 zł miesięcznie.
• Wartość wykupu – na zakończenie umowy leasingowej firma może wykupić samochód za kwotę od 1% do 25% jego początkowej wartości.

Jaki leasing dla jednoosobowej działalności gospodarczej?

Dla osób prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą najlepszym wyborem najczęściej jest leasing operacyjny. Pozwala on zaliczyć opłatę wstępną i raty leasingowe do kosztów uzyskania przychodu oraz odliczyć VAT od rat i kosztów eksploatacji auta.

Firmy jednoosobowe mogą ponadto liczyć na uproszczone procedury – często wystarczy dowód osobisty, wpis do ewidencji działalności gospodarczej i podstawowe dane finansowe. Coraz popularniejszy jest też leasing online, w którym cały proces – od wniosku leasingowego po podpisanie umowy – można załatwić bez wychodzenia z biura.

Jak wygląda proces wzięcia samochodu w leasing na firmę?

Wzięcie samochodu w leasing na firmę jest prostsze, niż Ci się wydaje. Cały proces można zamknąć w kilku krokach:

• Wybór samochodu – określ potrzeby firmy i wybierz model auta, który najlepiej je spełnia.
• Wybór firmy leasingowej – porównaj oferty i warunki różnych leasingodawców, aby wybrać najkorzystniejszą opcję.
• Złożenie wniosku leasingowego – wypełnij wniosek, podając podstawowe informacje o firmie i wybranym samochodzie.
• Przygotowanie dokumentów – do wniosku dołącz m.in. dowód osobisty, wpis do ewidencji działalności gospodarczej, dokumenty finansowe firmy.
• Weryfikacja zdolności leasingowej – firma leasingowa oceni sytuację finansową przedsiębiorstwa i podejmie decyzję.
• Podpisanie umowy leasingowej – po akceptacji wniosku następuje podpisanie umowy i opłata wstępna.
• Odbiór samochodu – po sfinalizowaniu wszystkich formalności odbierasz samochód i możesz zacząć z niego korzystać.

Oferta samochodów flotowych Hyundai Margo

W salonie Hyundai Margo czeka na Ciebie atrakcyjna oferta samochodów flotowych, zarówno dla dużych firm, jak i jednoosobowych działalności gospodarczych. Oferujemy nowoczesne modele Hyundai, dopasowane do różnych potrzeb biznesowych. Nasi klienci mogą liczyć na indywidualne warunki współpracy, korzystne rabaty przy wymianie floty oraz pakiet serwisowy Business Care. Szczegóły dotyczące oferty flotowej znajdziesz tutaj.

FAQ

Czy opłaca się brać samochód w leasing na firmę?

Tak, leasing pozwala na korzystanie z nowego auta przy niskich kosztach początkowych i daje możliwość odliczenia VAT oraz zaliczenia rat do kosztów firmy.

Ile firma musi zarabiać, żeby wziąć auto w leasing?

Dochód powinien być co najmniej trzykrotnie wyższy od planowanej raty leasingowej, a firma powinna działać minimum od 6 miesięcy.

Ile kosztuje leasing auta za 100 tys. zł?

Przy standardowych warunkach rata leasingowa może wynosić około 1500–2000 zł miesięcznie, w zależności od opłaty wstępnej, okresu umowy i wartości wykupu.

Jaki leasing wybrać dla jednoosobowej działalności gospodarczej?

Najczęściej wybierany jest leasing operacyjny z uproszczoną procedurą, który umożliwia odliczenia podatkowe i elastyczne zarządzanie budżetem.

Jakie dokumenty są wymagane przy wniosku leasingowym?

Najczęściej potrzebne są dowód osobisty, wpis do ewidencji działalności gospodarczej, dokumenty potwierdzające dochody oraz ewentualnie zaświadczenia podatkowe.

Podsumowanie

Leasing samochodu na firmę to wygodny sposób na nowe auto bez dużych kosztów początkowych. Pozwala elastycznie zarządzać budżetem firmy, korzystać z odliczeń podatkowych i łatwo wymieniać samochód na nowszy model. Jeśli myślisz o leasingu, zapraszamy do salonu Hyundai Margo – pomożemy Ci wybrać najlepsze rozwiązanie dla Twojego biznesu!